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　　近期，一种打着“朝阳财经学院”“川湘资本校长王元杰”“刘雅宁”名义的新型投资诈骗活动正在蔓延。诈骗分子通过线上直播荐股课堂为诱饵，以免费分享炒股秘籍为幌子，将投资者逐步诱入预设的诈骗陷阱，最终忽悠受害者在虚假交易平台参与所谓“郑州银行脉冲交易”。在此，我们郑重警示：此类交易平全由诈骗分子自行搭建，且骗子团伙均躲藏在境外，一旦他们收网跑路，投资者的资金将面临无法挽回的绝境，务必提高警惕，切勿上当受骗！

　　当投资者被广告吸引并表达兴趣后，诈骗分子会迅速将其邀请进入专门的线上直播课堂，同时引导下载“时信通”聊天软件进行后续沟通。据了解，“时信通”App存在严重的安全漏洞，后台人员可随意登录用户账号，甚至无故禁用用户账号，完全无法保障用户信息和沟通记录的安全，这也为诈骗分子操控骗局、销毁证据提供了便利。在直播课堂上，所谓的“专家”“校长”会展现出“专业”的分析能力，偶尔推荐几只短期走势尚可的股票，让部分投资者获得小额盈利，以此建立信任。群内还充斥着大量“托儿”，不断发布盈利截图、吹捧授课老师，营造出“跟着操作就能轻松暴富”的虚假氛围，逐步麻痹投资者的警惕心。

　　当投资者对诈骗团伙的信任达到一定程度后，骗局的核心环节便会展开。诈骗分子会声称普通股票投资收益有限，推出所谓“郑州银行脉冲交易”的“优质项目”，声称该交易模式具有风险低、收益高、周期短的特点，是内部稀缺资源。随后，他们会以“专属通道”“名额有限”为由，忽悠投资者下载由其自行搭建的虚假交易平台。这款虚假平台的界面往往仿冒正规证券交易软件，包含行情数据、交易入口等模块，极具迷惑性，但所有交易数据均由诈骗分子在后台随意操控，投资者看到的盈利不过是数字假象。

　　一旦投资者在虚假平台投入资金，诈骗分子会根据情况采取不同手段进一步套牢受害者。初期可能允许小额提现，让投资者更加坚信平台的“真实性”；当投资者加大投入后，便会以“账户异常”“系统维护”“缴纳保证金”“解冻资金”等各种借口拒绝提现，甚至要求投资者继续充值才能“解锁”资金，直至榨干投资者的全部积蓄。更令人担忧的是，此类诈骗团伙均躲藏在境外，多位于缅甸、柬埔寨等与我国司法协作存在诸多障碍的地区，部分区域甚至有当地势力保护，给案件侦破和追赃工作带来极大难度。

　　为何境外诈骗的资金几乎无法挽回？这与诈骗分子精心设计的“资金蒸发流水线”密切相关。根据警方披露的信息，受害者的资金一旦转入诈骗账户，会立即经历“三级跳”式的转移和洗白流程。第一跳是秒级分流，资金会被拆分成数十笔甚至上百笔小额资金，通过数百张由“卡农”控制的银行卡快速转移，5分钟内就能分散到几十个账户，让资金流向瞬间变得复杂；第二跳是虚拟货币或赌场洗白，这些分散的资金会被迅速兑换成比特币等虚拟货币，或充值到境外赌场，通过“假输钱”的方式完成洗白，而虚拟货币的匿名性和跨境流通性让资金追踪变得异常困难；第三跳是境外提现，最终洗白后的资金会在境外被取现，转化为诈骗团伙的非法所得，彻底脱离监管视线。

　　从法律层面来看，境外诈骗资金的追缴还面临诸多难以逾越的障碍。首先是跨国司法协作难题，若诈骗分子所在国与我国无引渡条约或司法协助协定，警方难以开展跨境抓捕和调查工作；其次是证据链断裂风险，诈骗沟通多通过非正规聊天软件进行，记录易被销毁，且资金流向经过多层掩盖，难以形成完整的证据链；最后是追诉时效和资金挥霍问题，部分国家的诈骗罪追诉时效较短，且资金往往在短时间内被诈骗团伙挥霍一空，即便抓获嫌疑人，也难以追回损失。此前已有大量类似跨国投资诈骗案例证明，一旦资金流入境外诈骗集团账户，能成功追回的概率微乎其微。

　　为帮助大家认清此类骗局的本质，我们总结了投资诈骗的常见套路：一是以“免费荐股”“专家指导”为诱饵，打造虚假专业人设；二是通过小额盈利建立信任，利用群内托儿营造虚假致富氛围；三是诱导下载非正规聊天软件或交易平台，切断投资者与外界的正常信息交流；四是推出“高收益、低风险”的虚假投资项目，诱骗大额投入；五是最终以各种借口拒绝提现，完成诈骗闭环。无论骗局如何包装，其核心都是利用投资者的贪婪心理和信息差，最终目的就是骗取资金。